What are the best practices for preparing and updating cash flow forecasts? (2024)

1- Timeframe: Choose appropriate forecasting periods (weekly, monthly, quarterly).2- Historical Data: Use past cash flow patterns as a baseline.3- Accounts Receivable/Payable: Monitor expected inflows and outflows, considering payment terms.4- Expense Planning: Include fixed and variable costs with realistic timelines.5- Contingency Buffers: Reserve funds for unforeseen expenses.6- Regular Updates: Adjust forecasts as new financial information becomes available.7- Stress Testing: Apply different scenarios to assess potential impacts on cash flow.8- Cross-Departmental Communication: Involve all departments for comprehensive input.

Entradas e saídas recorrentes precisam estar mapeadas e com acompanhamento constante.O Contas a receber é baseado no prazo de recebimento negociado com cliente - se monitora, e qualquer variação se alinha com o cliente as oscilações.Contas a pagar: toda nota fiscal deve ser registrada no sistema (e aqui sim é muito pratico ter um ERP) que registre a nota, classifique por conta contábil e já vá montando alguns dos demonstrativos financeiros. Se o fornecedor é recorrente, acompanhar até desembolso. Se é algo pontual, acompanhar o registro (melhor combinação contábil) até o pagamento.Ter um modelo de fluxo de caixa, que compare realizado x projetado - e a coluna das observações, facilita corrigir possíveis desvios.Como vocês utilizam?

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Preparar e atualizar previsões de fluxo de caixa envolve ajustar para sazonalidade e incerteza. Primeiro levo em consideração as flutuações sazonais, contabilizando períodos de alta e baixa demanda para ajustar as entradas e saídas de caixa de acordo. Por exemplo, se a empresa tem maior atividade em certos meses ou feriados, isso deve ser refletido na previsão. Depois incluo contingências para incertezas, como mudanças inesperadas no mercado, pandemias ou novos concorrentes. Crio buffers no fluxo de caixa para me preparar para esses cenários e garantir que a empresa possa enfrentar eventos imprevistos sem comprometer sua saúde financeira. Ao ajustar para sazonalidade e incerteza, consigo manter as previsões de fluxo na maioria dos casos

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Managing cash flow forecasts is similar to tending a garden. Just as a gardener regularly checks soil and weather conditions to adapt their care, so must a business continually update its forecasts with the latest data. This process is vital for financial health. And just as a gardener proudly shares the garden's progress, keeping stakeholders informed about these updates cultivates a transparent and collaborative financial environment. Together, this ensures the business, like a well-tended garden, thrives.

Tenho como oficial compartilhar a projeção do fluxo de caixa de maneira semanal com a alta gestão (real x projeção) e suas analises.Mas a equipe acompanha diariamente saldos, pagamentos de emergências (os porques do prazo em cima da hora, etc).Todas essas ações, facilitam que se tenha um refinamento na projeção do proximo mês, identifique desvios (sobra/necessidade de caixa) e estude os porquês de ter gerado esse cenário.E você, como faz?

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Atualizar as previsões envolve revisar e refinar regularmente as projeções com base nas informações e dados mais recentes, refletindo quaisquer mudanças no ambiente da empresa ou na estratégia. Por isso comunicar as previsões é igualmente crucial. Compartilho e discuto as previsões de fluxo de caixa com todas as áreas, incluindo gerentes, credores, fornecedores e clientes. Essa comunicação frequente ajuda a alinhar expectativas e metas, e garante transparência e prestação de contas.

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Ter muito em conta débitos automáticos programados, parcelamentos de impostos, etc.Em alguns casos, deixamos como essa opção de pagamento para facilitiar o dia a dia, mas sempre tem-se que considerar todos os débitos previstos para projetar saldo final/saldo inicial de caixa.

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